De acuerdo con la investigación del Ministerio Público, la hoy intervenida y cerrada Ueno Bank habría simulado la venta de créditos incobrables otorgados a sus propias empresas vinculadas, en un esquema que la causa fiscal describe como financiero y sustentado en firmas de fachada. La presunción central es que el dinero utilizado para concretar la operación salió del propio banco, por lo que, en los hechos, la entidad habría terminado pagándose a sí misma.
La pesquisa sostiene que, ante la presión ejercida por la Superintendencia de Bancos, Ueno Bank buscó desprenderse de las empresas vinculadas a las que había concedido créditos presuntamente irregulares, entre ellas MOWI SA, Grupo Hendy SA, Grupo M SA, TUIU SA, Franede SA y AIME. Frente a ese escenario, la entidad tenía dos alternativas: cancelar las obligaciones correspondientes o transferir la cartera a un tercero. Finalmente, optó por la segunda opción.
La firma elegida para la supuesta compra fue Vinanzas SA, sociedad que en un primer momento se intentó negar como vinculada, aunque después se confirmó esa relación. La operación fue presentada como una venta al contado y se concretó el 15 de junio del 2026, mediante un contrato de cesión de créditos sin recursos por un monto de 74.418.418 dólares.
